Dans la vie quotidienne, le conseiller financier est le professionnel chargé d’aider d’autres personnes sur des questions liées au monde de la finance et de l’économie. En effet, parmi les fonctions d’un conseiller financier, il y a celles d’orienter les clients sur les produits financiers existants et de les conseiller dans le but de comprendre ce qui leur convient le mieux en fonction du risque qu’ils veulent prendre. C’est pourquoi les conseillers financiers sont chargés de fournir des conseils financiers aux clients. En plus de guider et de conseiller les clients, le conseiller financier est également qualifié pour conseiller les entreprises sur leurs investissements.
Qu’est-ce qu’un conseiller financier ?
Un conseiller financier aide l’entrepreneur à évaluer la situation économique de l’entreprise. Pour ce faire, il prend le contrôle des investissements, des revenus, de la taxe ou de la trésorerie, entre autres. Il est également le professionnel qui travaille dans une société d’investissement, qui est en mesure de recommander aux clients, qu’ils soient des particuliers ou des professionnels, où et comment investir, quelle action acheter aujourd’hui, etc. Pour pouvoir exercer correctement sa profession, il est essentiel que le conseiller financier ait des connaissances et des compétences avérées, qui doivent être évaluées régulièrement.
Où un conseiller financier peut-il travailler ?
Il y a plusieurs endroits où vous pouvez travailler en tant que conseiller ou consultant financier, y compris les banques, les compagnies d’assurance, les sociétés de gestion de patrimoine, de courtage, c’est-à-dire les institutions financières qui sont chargés de faciliter l’achat-vente de titres financiers entre un acheteur et un vendeur.
Que faire pour devenir conseiller financier ?
Tout d’abord, pour être conseiller financier, il faut avoir au préalable suivi une carrière dans le domaine économique et administratif, par exemple en économie, en comptabilité ou en finance. Il est également possible de suivre un cycle de formation continue. Pour devenir conseiller financier, il faut privilégier certaines formations, à savoir :
- BTS Banque, conseiller de clientèle ;
- BTS Assurance ;
- BTS MCO ;
- BTS NDRC ;
- DUT Techniques de commercialisation ;
- Licence professionnelle Assurance/Banque ;
- Formation professionnelle de conseiller financier.
Quelles sont les conditions requises pour être conseiller financier ?
Parmi les exigences pour être conseiller financier, il convient de noter que le titre EFA est nécessaire, qui est une certification délivrée par l’EFPA (Association européenne de conseil et de planification financière) qui permet aux professionnels du conseil et de la planification financière de mener leurs activités en s’assurant qu’ils possèdent les qualifications appropriées.
Il s’agit d’éviter que des produits et services financiers ne soient commercialisés à des personnes ou à des entreprises qui ne répondent pas au profil de risque approprié. C’est l’une des certifications les plus populaires pour ceux qui veulent se consacrer au secteur bancaire et financier, en conformité avec la réglementation de la CNMV (Commission nationale du marché boursier).
Nous espérons vous avoir aidé dans votre orientation professionnelle avec cet article. Voulez-vous aider les autres à atteindre leurs objectifs financiers ? Plongez dans le monde du conseil pour que les clients apprennent à gérer leurs économies tout en augmentant leurs profits ? Être conseiller financier est votre but ? Alors, lancez-vous car il s’agit d’un métier d’avenir !
